https://youtu.be/kvn42m-mqMw?si=AsfVgHn4SFxaID9V 안녕하세요 서른일기입니다. 한주 잘 지내셨나요. 어제 밤에는 잭슨홀미팅이 있었습니다. 잭슨홀 미팅에서 나온 파월의 발언을 간단하게 요약해보자면, 우리는 인플래이션이 2%까지 내려갈때까지 싸울것이다 이것인데요 많은 사람들이 말했던 구조적 변화에 대한 그것이 2%에서 2.5%까지의 중립금리가 3에서 3.5%정도로 올라간다고 했던것을 파월은 적극적으로 그렇지 않고 2%의 중립금리를 유지하겠고, 근원 PCE를 기준으로 2%에 물가에 도달할때까지 우리는 인플래이션과 싸울것이고 그 과정이 쉽지 않고 힘들겠지만, 사람들이 실제로 살아가는데 들어가는 근원 에너지와 식료품을 제외한 부분에서 인플래이션률을 낮출것이다라고 했죠. 현재 주..

TLT 8500만원 투자하면 받는 배당금 안녕하세요 서른일기입니다. 요즘 장기채권 투자에 관심이 많으신분들이 있습니다. 특히 미국 20년물을 추종하고 있는 TLT에 투자하시는 분들도 많은거 같은데요. 오늘은 TLT에 8500만원을 투자하면 배당금을 얼마나 받을수 있는지 한번 알아보도록 하겠습니다. 우선 TLT의 장점은 월배당을 준다는 것이죠. 저번주 6월 16일 금요일 종가로 102.6불로 마감하면서 현재 세전 2.92% 배당률을 기록하고 있습니다. https://youtu.be/ujkMFLyHcNE 먼저 저는 TLT의 평단가가 엄청 낮지 않습니다. 105.45 불이구요 세전 배당률 기준을 2.41%로 월배당을 받고 있습니다. 앞으로 계속해서 10년물이나 20년물 시장금리가 3.8에서 4정도로 머무르는동..

https://youtu.be/rQEaLL9o53Y 채권투자 계속 하는게 맞나? 안녕하세요 서른일기입니다. 한주 다들 잘 보내고 계신가요. 오늘은 채권에 대한 이야기를 또 해보려고 합니다. 아마 장기채권에 투자하시는 분들은 10년물이나 20년물 30년물이 현재 작년 고점은 아니더라도 3.8에서 4까지 형성되어있는 스프레드를 봤을때 더이상 금리 인상을 하지 않을거라는 기대와 경기침체가 오면서 인플래이션이 꺽이고 경착륙으로 망가져버리는 주식시장에 대한 헷징 차원으로 장기채권에 투자하셨다고 생각을 합니다. 저도 물론 지난 영상에서 세가지 채권투자 시나리오를 제시하면서 첫번째 마일드한 리세션 두번째 심각한 경기침체 세번째 스태그플레이션을 이야기하면서 개인적으로 경착륙으로 인한 채권금리 하락과 채권가격 급등에 배..

하반기 TLT와 TMF는 올라갈까? 안녕하세요 서른일기입니다. 5월이 끝났습니다. 6월이 시작되었죠. 오늘은 하반기 장기채권 투자관련 이야기를 한번 해볼까 합니다. 5월 한달이 끝나면서 중요한 지표들이 많이 나왔습니다. 또한 부채한도가 완전히 협상이 되면서 이제 다음달부터는 1년 미만 단기국채들이 발행이 되면서 시중에 있는 돈들을 미 재무부 TGA 계좌로 넣을거 같습니다. 우선 우리는 채권을 투자하던 주식을 투자하던간에 돈을 벌기 위해서 투자를 합니다. 나의 자산이 인플래이션에 잡아먹히지 않기 위해 그 수치보다 더 높은 수익률을 기록하고 하면서 자산을 불리기 위해 모든사람들이 투자를 합니다. 나와 내 가족 자식들을 지키기 위해서 정말 열심히 노력해서 모은 시드머니를 첫번째로 절대 잃지 않는게 중요하겠죠...

안녕하세요 서른일기입니다. 벌써 금요일 밤입니다. 현재시각 11시 59분 기준으로 미국 10년물국채금리는 3.71 20년물은 4%를 넘겼고 30년물은 3.94로 이번주는 미국국채금리가 계속 상승하면서 계좌에 들어있는 저의 TLT도 마이너스를 기록하면서 계좌가 계속 쪼그라들고 있는상황입니다. 우선 장기국채금리가 상승하는 이유는 여러가지 이유가 있습니다. 이게 귀에걸면 귀걸이고 코에 걸면 코걸이기이기때문에 사실 왜 오르고 내리고 이런 단기적 전망에 엄청 크레딧을 줄필요가 없다고 생각하는데요. 그래도 이야기를 해보자면 먼저 부채한도 협상이 긍정적으로 합의방향으로 나아가고 있다는 점입니다. 사실 공화당 입장에서는 부채한도 협상 이슈가 민주당의 지지율을 낮추는 아주 좋은 무기여서 더 완강하게 부채협상을 질질끌면서..

안녕하세요서른일기입니다. 벌써 한주가 끝났습니다. 주말 잘 보내고 계신가요? 점점 채권금리가 내려가는 흐름으로 오고 있는데요. 5월 11일 미국 생산자 물가지수가 PPI 발표가되었습니다. 예측치 0.3%에서 0.2%로 낮게 나왔는데요. 우선 PPI 지수에 대해서 궁금하실수 있는 분들에 대해 간략하게 설명을 해드리면, PPI는 Producer Price Index의 약자로 제조업자가 판매한 상품의 가격 변동을 측정합니다. 쉽게 말하면 인플래이션의 대부분을 차지하는 소비자 물가 인플래이션의 선행지표라고 볼수가 있습니다. PPI 지수와 CPI 지수의 연관성은 굉장히 큰데요. 예를들면 제가 치킨집을 운영했을때 완제품인 치킨 가격은 CPI지수라고 보면 되고 재료값을 PPI 지수라고 보면 됩니다. 결국 예측치를 하..

채권투자는 아직 유효한가? 안녕하세요 서른일기입니다. 한주 잘보내고 계신가요 저는 한주 잘보내고 있습니다. 시간이 항상 여지없이 빠르게 지나가는거 같습니다. 오늘은 미국 장기채권에 투자를 할때 좀 먼저 생각해야할부분에 대해서 이야기를 좀 하고 싶은데요. 저번주 4월 한달간의 미국 실업률이 3.4%를 찍고 나서 채권금리는 어제오늘 계속 올라가는 모습을 보여주고 있습니다. 실업률이 굉장히 낮기 때문에 앞으로 나오는 CPI나 PCE 등 물가를 반영하는 지표들이 올라갈것이라고 판단되기때문에 10년물은 3.5를 터치하고 떨어지지 않고 있고 20년물은 3.89로 거의 4%까지 왔습니다. 그리고 30년물까지 3.8로 많이 높아졌습니다. TLT나 TMF를 보유하고 계신분들은 20년물이 상당히 높아졌기 때문에 채권가격이..

안녕하세요 서른일기입니다. 오늘 하루 잘 지내셨나요 오늘은 지속적으로 물가지수 발표들이 꺽이지 않고 상승세로 나타나고 있는 상황에서 미국 연준에서는 공격적으로 금리를 지속적으로 올릴것이라는 강한 스탠스를 보이고 있습니다. PCE 물가지수가 2%대로 내려올때까지 금리인상을 멈추지 않는다고 연준 파월의장은 강력하게 말하고 있습니다. 그렇다면 우리같은 개미투자자들은 이런 상황에서 어떻게 투자를 해나가야할지 고민을 해봐야하는데요. 저번에 올린 영상중에서 지금은 주식보다는 채권을 적극적으로 매수해야하는 시기라고 이야기를 한적이 있습니다. 상단에 링크를 달아드릴테니 한번 보고 오시면 채권투자 메커니즘에 대해서 조금은 이해하시기가 편할겁니다. 사실 지금까지 많은 전문가들이 예측하기를 앞으로 미국의 경제가 연착륙할것인..

안녕하세요 서른일기입니다. 오늘은 금리인상기에 채권을 투자해야하는 이유와 투자전략에 대해서 한번 알아보려고 합니다. 2022년도에는 주식 채권 가격이 엄청나게 많이 빠졌습니다. 특이 채권은 안전자산임에도 불구하고 금리인상기에는 채권가격에 영향을 많이 줍니다. 2022년도에는 금리 인상시기와 맞물리면서 채권가격이 많이 하락했습니다. 국채는 안전자산이라고 하는데 위에 차트를 보면 국가가 망하지 않는한 안전한 채권가격이 엄청나게 하락하고 있는것을 볼 수 있습니다. 이상하지 않나요? 생각을 해보면 은행예금은 금리인상기에 넣어놔도 원금손실이 나지 않습니다. 그런데 채권은 이렇게 가격이 많이 빠져있는게 이상하지 않나요? 금리인상기에 채권이 하락하는 이유? 채권은 정기예금이랑 많이 비슷합니다. 채권을 정기예금이라고 ..