안녕하세요 서른일기입니다. 오늘 소개할 ETF는 인베스코에서 만든 월배당 SPHD ETF 입니다.
저는 한 때 SPHD ETF를 포트폴리오에 포함시켜서 매월 월배당을 알차게 받았던 기억이 있어서
이 ETF를 참 좋아합니다.
간단한 소개
이 ETF는 S&P 500개 기업중 높은 배당금과
낮은 주가 저변동성 기업들을 ETF에 기본적으로 구성하고 있는
인덱스 펀드입니다.
티커는 SPHD dlqslek
이 펀드는 적으도 90%의 전체 자산이 인덱스에서 구성이 됩니다.
그 기업들은 역사적으로 주가의 등락이 낮고 고배당을 지속적으로
지급해온 기업들입니다!
SPHD ETF 펀드운용 방식은 1월과 7월 연간 두번 리밸런싱을 진행합니다.
포함된 기업들은 50개의 기업들이 있고
운용수수료는 0.3%로 상당히 비싸긴 합니다
SPHD ETF의 구성 섹터 비율을 보면
1위 유틸리티
2위 필수소비재
3위 헬스케어
4윌 부동산
5위 에너지
6위 자원
7위 통신
구성 비율이 확실히 IT 비중이 낮고 변동성이 낮은 섹터들이 1위부터 구성되어있음을 알 수가 있습니다.
1위부터 구성 종목을 보면 역시 SPY나 QQQ와 같은 미국 대표 인덱스에 포함되는
IT 기업이 없죠. 애플이나 마소 구글 테슬라 등이 하나도 보이지 않습니다.
신기한건 이렇게 저변동성 고배당 펀드가 지속적으로 우상향하는
아름다운 그래프를 보여주고 있네요
복리수익이 무려 11.57% 높지 않나요?
물론 MDD (최대 낙폭률)이 30.92%인걸보면 역시 아무리
저변동성 주식이기 해도 위험자산이긴 합니다
그런데 눈여겨볼 부분은 2022년도 대부분 주식이 하락을 했던 상황인데
이번년도 SPHD는 하락은 커녕 오히려 7%에 상응하는 상승을 보여주는
엄청난 성적을 거두고 있습니다.
심심해서 SPHD, SPY, QQQ 세가지 지수를 비교해보았습니다.
22년 올해같은 하락장에서 꿋꿋하게 수익을 보여주고 있는것을 볼수가 있죠.
가장 중요한 배당금이죠 현재 주가 47불에서
배당률 2.93%인것을 알 수가 있습니다.
주가가 최근 많이 올라서 아쉽게도 배당률이 많이 낮아졌네요.
배당성장은 꾸준하지 않긴합니다.
20년도 코로나가 터지고 난 이후에 기업들이 배당컷을 많이 함에 따라
21년도는 20년도에 비해 배당금지급률이 낮아진것을 알 수가 있습니다.
배당성장률은 매년 평균 6.5%성장한것을 알 수가 있습니다
지난번 SCHD와 DGRO의 연평균 배당성장률이 10%가 넘는거에 비하면
확실히 기존의 자리잡은 가치주들이 많은 SPHD는 그정도의 배당성장률은
보여주지 못하고 있네요. 하지만 그래도 이정도의 배당성장률도 저는 개인적으로 좋아보입니다.
만약 10,000불정도의 투자를 한다면 현재 기준으로 배당금을
293$ 원화기준(368,000원)를 받을 수 있게 되네요
이것을 월마다 받게 된다면 대략 3만원정도를 월마다 받을 수있는겁니다
이것을 연평균 6.5% 배당성장을 한다고 하면 10년 이후에는
293$이 525$로 바뀌게 되는데요! 거의 두배정도 올라가는것을 볼 수가 있죠
10년뒤 525불을 (한화 기준 660,000원) 을 월마다 받게된다면
월에 55,000원을 받게 됩니다. 개인적으로 안전하게 배당투자를 하고싶다면
포트폴리오에 편성을 해도 괜찮을거같은 ETF라고 생각합니다
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