월배당 SOl 미국배당다우존스 투자 (한국판 SCHD)

안녕하세요 서른일기입니다. 월배당으로 요즘 뜨고있는 한국판 SCHD 미국 대표 배당성장 ETF인 SOL 미국배당다우존스 ETF에 대해서 한번 알아보려고 합니다. 우선 SOL 미국배당다우존스는 S&P Dow Jones Indices, LLC 에서 산출 및 발표하는 지수로 꾸준히 배당금을 지급한 기록이 있는 미국 기업 100개의 종목으로 구성된 지수입니다.

 

 

The Dow Jones U.S. Dividend 100 Index is designed to measure the performance of high-dividend-yielding stocks in the U.S. with a record of consistently paying dividends, selected for fundamental strength relative to their peers, based on financial ratios.

 

우선 현재 순자산총액은 476억원으로 상장일은 2022년 11월 15일에 상장이 되었고 2020년 8월에 상장된 TIGER 미국 S&P500의 운용자산 규모인 1조 7539억 정도와 비교했을때 아직은 운용이 시작 된지 얼마 되지 않아서 상대적으로 많이 적습니다. 그래도 작년 11월에 운용이 시작된 이후로 개인 순매수 규모 1위를 기록할정도로 엄청난 인기를 끌고 있습니다. 그리고 현재 주가는 9,605원으로 만원으로 한주를 살 수 있을정도로 사기에 부담이 없습니다. SOL 미국배당다우존스는 운용수수료가 0.15%입니다. 그리고 이 ETF가 인기가 많은 이유는 월배당을 지급하기 때문인데요. 실제 트래킹하는 미국의 찰스슈왑 SCHD ETF가 분기배당을 하는것과 비교하면 월배당은 참 매력적인거 같습니다. 월마다 돈이 통장으로 들어온다고 생각하니 생각만해도 기분이 좋습니다. 

 

 

먼저 오늘은 SOL미국 배당다우존스가 투자할만한가에 대해서 이야기를 한번 해보도록 하겠습니다. 앞으로 SOL미국배당다우존스 ETF를 줄여서 SOL이라고 부르도록 하겠습니다. 우선 SOL의 운용목적은 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 따른다고 되어있습니다. 투자전력으로는 미국 증권시장에 상장된 주식에 투자신탁 자산총액의 60% 이상을 투자한다고 합니다. 그리고 환헷지 전략은 실시하지않는데요. 쉽게말하면 환율변동에 노출이 되어있다고 보시면 됩니다. 현재 23년 2월 8일 기준 SOL의 구성종목을 보면

 

 

 

1위는 브로드컴 (4.59%) 2위는 버라이즌 (4.39%) 3위는 텍사스 인스트루먼트 (4.12%) 4위는 홈디포 (4.07%) 5위는 시스코시스템즈 (3.9%) 6위는 블랙락(3.85%) 7위는 록히드마틴 (3.85%) 8위는 코카콜라 (3.81%) 9위는 머크 (3.74%) 10위는 펩시코 (3.73%)로 SCHD ETF 편입 종목이랑 한번 맞는지 비교를 해보았는데요.

 

우선 찰스슈왑 운용사에서 SCHD ETF Fact Sheet를 확인해보면 현재 TOP 10 HOLDINGS 기업들을 보면 23년 2월 7일 기준으로  한국판 SOL과 가지고 있는 포트폴리오와 거의 같다고 볼 수 있을거 같습니다. 우선 분배금 현황을 보면 23년 1월에는 주당 0.38%를 지급해서 36원, 2월에는 0.19%를 지급해서 주당 18원을 지급한걸 알 수 있습니다. 지급일은 1월 2일과 2월 1일 각각 월초에 배당금을 지급하는걸 보니 월초마다 기분좋게 시작할 수 있을거 같긴합니다.  

 

SOL미국배당다우존스 투자법

우선 저는 개인적으로 미국 SOL에 투자한다고 하면 차라리 SCHD ETF에 직접 투자하는것을 권하고 싶은데요. 왜냐하면 작년 11월에 나오는 신생 ETF라 아무리 추종하는 ETF가 있다고 하더라도 12년간 성공적으로 운용되고 있는 SCHD 대신에 투자하는것에 대해서는 고개가 갸우뚱해집니다. 

 

 

그래도 만약에 SOL에 투자를 하고 싶다면 증권계좌에서 바로 투자를 하기보다는 연금저축계좌에서 매수를 하는것을 추천하는데요. 왜냐하면 연금저축 세액공제를 받을 수 있는 금액이 23년도부터 600만원으로 늘어났습니다. 우선 자신의 소득기준으로 연 5,500만원 이하의 소득금액이라면 연금저축 세액공제를 16.5%를 받을 수 있으니, SOL을 투자하는 장점을 최대한 살리면 세금혜택까지 받게 되면 한번 투자해볼만하다는 생각을 합니다. SCHD ETF는 미국에 직접 투자하기 때문에 세금혜택은 딱히 없기 때문이죠. 

연금저축펀드 세액공제 혜택

600만원까지 세액공제 혜택

과세이연

저율과세

 

그리고 연금계좌에서 SOL을 매수하고 받은 월배당금이 나오면 원래 배당소득세 15.4%의 배당소득세를 내야하는데 나중 연금 수령시까지 과세이연이 되기때문에 15.4%를 떼지 않은 채로 받은 배당금을 다시 SOL을 사면서 수량을 모아가면 더 큰 복리 효과를 볼 수 있을거 같습니다. 그리고 과세이연되고 추후 연금수령시 배당소득세 대신 내는 3.3~5.5%의 연금소득세를 적용해서 받을 수 있는것이니 어차피 연금저축펀드를 세액공제용으로 운용해야한다면 괜찮은 투자법이 될거 같습니다. 결론 연말정산 세액공제 16.5%와 배당소득세를 나중으로 미뤄서 55~69세 사이에서는 5.5% 세금을 내면서 연금을 수령하고 70세에서 79세까지는 4.4%, 80세 이상부터는 3.3%가 적용됩니다. 

 

 

오늘은 한국판 SCHD 버전 SOL미국배당다우존스투자법에 대해서 알아보는 시간을 가져보았는데요. 결론은 SOL을 투자할때는 개인 증권계좌에서 매수하시는것보다 연금계좌를 이용해서 매수하는것이 좀 좋은거 같습니다.