월배당 주식 TOP 7
안녕하세요 서른일기입니다. 오늘은 월배당을 주는 ETF가 아니라 월배당을 주는 주식들을 한번 소개해보려고 합니다. 이미 월배당이라고 하면 많은 분들이 이미 알고있는 주식들이 많을거라고 생각하지만 그래도 한번 소개해볼까합니다. 사실 월배당 주식들을 찾아보면서 느낀거는 ETF 상품으로는 꽤 많은 월마다 분배금을 지급하는 월배당방식의 펀드들이 꽤 많이 있는데, 주식으로 보면 거의 리츠가 주로 월배당주식으로 편성이 되어있습니다. 사실 월마다 임대료를 받는 수익구조의 리츠이기때문에 대부분의 회사가 리츠라는것을 이해해주시고 미리 봐주시면 감사하겠고 이건 매수매도 추천은 절대 아니고 그냥 참고로 이런 월배당주식들이 있다는것만 알아주시면 좋을거 같습니다.
1. 리얼티인컴
이건 얘기할까 말까 하다가 진짜 너무 너무 유명하고 우리나라에도 정말 많은 분들이 리츠 대용으로 투자를 하고 있어서 이야기를 안할까 하다가 그래도 월배당 시그니처 주식이라고 하면 리얼티인컴을 빼놓을수가 없었습니다. 우선 리얼티인컴의 시가총액은 410억달러로 굉장히 우량한 리츠회사입니다. 거래량도 일평균 450만주가 거래가 되고 있으며 현재 시가배당률이 무려 5.41%로 굉장히 높습니다. 이번 12월달에는 리얼티인컴 월마다 나가는 배당을 0.2%를 올렸습니다. 이로써 리얼티인컴은 무려 640번의 배당을 인상시켰고 분기로는 연속 104번의 배당인상을 하고 있죠. 우선 94년부터 리얼티인컴을 투자했다면 배당재투자로 들어갔을때 현재까지 연간 평균 13.4% 수익을 가져다주었습니다. 이런 좋은 리츠가 얼마전에 40불대까지 내려간 리얼티인컴을 저가매수하면 얼마나 좋을까 싶을정도로 줍줍찬스가 있기도 했죠. 생각해보면 52주 최고가 68달러까지였으니까 현재도 꽤나 할인된 가격으로 거래가 되고있는건 사실입니다. 코로나 전에는 70불이상까지 가다가 코로나 이후로는 그 가격대를 회복하지 못하고 있습니다. 언젠가는 금리인하가 단행되고 나서 주가 회복을 기대해봅니다.
2.Ellington Financial Inc. (EFC)
두번째는 엘링턴 파이낸셜입니다. 이 회사는 주택 및 상업용 주택담보대출, 주택 및 상업용 주택담보대출 증권, 소비자 대출로 뒷받침되는 소비자 대출 및 자산담보대출 증권 등 주택담보 관련 파생상품을 판매하는 회사에 대한 지분 투자 및 기타 전략적인 투자 등 다양한 금융투자를 하는 회사입니다.쉽게 말해 금융섹터에 들어가있는 투자회사라고 보면 될거 같습니다. 우선 배당률이 아주 높습니다. 시가배당률이 8.35%로 매우 높죠. 시가총액은 대략 8억 9200만달러로 시가총액이 대략 1조 1500억정도로 우량한 회사이지만 미국에서는 스몰캡 기업으로 봐야할거 같습니다. 참고로 미국에서는 시가총액 기준으로 Mega Cap, Large cap, Mid Cap, Small Cap, Micro Cap 네가지 기준이 있으면 메가캡은 시가총액이 2000억달러 이상, 라지캡은 1000억에서 2000억사이 미드캡은 20억달러에서 100억달러 사이 스몰캡은 3억달러에서 20억달러 그 이하는 마이크로 캡으로 분류됩니다. 우선 엘링턴 파이낸셜의 수익을 보면 18년도부터 22년도까지는 2억달러 이하로 지지부진하다가 23년도에는 거의 3억 8천달러의 수익을 올렸습니다. 19년도 이후에 배당컷을 한 이후로 20년도부터 지금까지는 꾸준히 배당성장을 해주고 있는 주식입니다. 월배당의 매력이 있지만 수익이 들쭉날쭉하고 배당성장이 리얼티인컴같이 우상향하는건 아니여서 저는 개인적으로 패스입니다.
3. 세번쨰는 메인스트리트 캐피털입니다.
우선 시가총액이 30억달러가 넘는 미드캡으로 꽤 우량한 회사입니다. 이 회사는 투자회사로 주로 중하위 쉽게 말해 중소기업과 미드캡에 시가총액(20억-100억달러)에 들어가있는 기업들에게 부채 자본을 제공해주는 회사입니다. 회사의 포트폴리오 투자는 다양한 산업 부문에서 운영되는 기업의 경영권 인수, 자본 재정, 성장, 리파이낸싱 및 인수를 지원하는 회사입니다. 우선 메인은 월배당으로 굉장히 유명한 회사이기도 합니다. 투자자들에게 많은 보상을 주기 위해 정기적인 추가 배당금도 지급하고 있죠. 주주들은 연간 두번 6월과 12월에 주당 추가배당금을 받기도 합니다. 기준금리가 높아짐에 따라 투자의 수요가 줄어들면서 메인스트리트의 주가는 지지부진하다가 금리 인하 시그널에 영향을 받으면서 주가가 하락을 멈추고 상승하고 있기도 합니다. 우선 현재 시가배당률은 6.71%를 월마다 주고 있습니다. 개인적으로 현재 시가배당률이 13년도부터 보면 평균적으로 다소 낮은것으로 배당률만 놓고 보면 주가는 고평가가 되어있는거 같은 개인적인 생각입니다.
4. STAG Industrial로 티커는 앞글자를 따서 STAG입니다.
우선 이 회사는 미국 전역에 산업용 부동산을 가지고 소유하고 운영하는 리츠회사입니다. 1986년부터 운영을 시작했고 꽤나 오랜시간동안 살아남은 리츠회사입니다. 2022년 12월 31일 기준으로 미국 41개 주에서 562개의 건물을 소유하고 있고 484개의 창고와 유통 건물 74개의 경제조 건물 등 다양한 임대포트폴리오를 가지고 있습니다. 22년기준이긴하지만 99%의 임대를 성공하면서 미국 산업용 부동산 리츠회사에서는 월배당을 주는 회사로 유명하고 특히 아마존의 물류센터를 독점적으로 임대하고 있는 나름 우량한 리츠입니다. 물론 리얼티인컴이나 WPCarey 같은 산업용리츠에 비할바는 아니지만 시가총액이 그래도 70억달러로 높고 시가배당률은 3.74%입니다. 사실 현재 배당률은 4년 평균을 놓고 보면 4.32%로 지금은 주가가 다소 비싼편인거 같습니다. 전반적으로 리츠 회사들의 주가들이 12월 FOMC 전후로 금리인하 시그널에 의한 주가상승이 굉장히 빠르게 올라갔다고 생각하고 있어서 굳이 지금 매수해야한다고 하면 저는 또… 아니라고 생각은하는데 그래도 월배당포트폴리오를 생각해보신다면 한번 포트폴리오에 편입을 고민할필요는 있다고 생각합니다.
4. AGNC Investment corporation 입니다.
이 회사도 리츠회사로 특이하게 미국 정부의 후원을 받는 기업이나 미국 정부 기관에 의해 원리금 지급이 보장되는 주거용 모기지 증권 모기지 채무에 투자하는 회사입니다. 1986년부터 리츠로 과세편성이 되면서 소득의 90% 이상을 주주들에게 분배하는 회사로 바뀌었습니다. AGNC의 현재 시가배당률은 14.22%로 정말 높습니다. 시가총액은 앞서말한 스태그와 비교해서 조금 낮은 68억달러로 하루 평균 거래량이 무려 1200만주가 거래되고 있는데요. 배당률이 왜이렇게 높은지 해서 궁금해서 확인을 해보았는데 20년도와 무려 올해 10월달에는 20%까지 배당률이 치솟기도 했습니다. 배당은 2013년부터 확인해본결과 꾸준하게 하락을 하고 있고 영업이익이나 수익측면에서도 사실 꾸준하게 컨센서스보다 실적이 잘 나오기는 합니다.
5 Agree Realty Corporation 로 티커는 ADC입니다.
시가총액은 63억달러정도로 우량한측에 속하고 월배당과 시가배당률은 4.71%로 다소 높습니다. 우선 이 회사는 리츠회사답게 부동산 임대를 해주고 부동산을 인수하고 개발하는 회사입니다. 현재 49개주의 4320만 평의 총 임대 가능 면적에 2084개의 부동산 포트폴리오를 소유하고 운영하고 있습니다. 우선 이 회사는 사업을 정말 잘하는데 2018년부터 수익을 추적해보면 직관적으로 그래프만 보더라도 엄청 가파르게 성장하고 있음을 알 수 있습니다. 배당또한 2012년부터 보면 꾸준하게 성장을 시켜온것을 알수가있죠.리얼티인컴만큼은 아니지만 12년부터 23년까지 연속해서 배당을 잘주고 있는데 주가가 가파르게 성장을 하는만큼 시가배당률은 과거 8-9%를 주던때보다 현재 많이 낮아진 모습이기도 하지만, 당연히 영업이익이나 수익측면에서 잘하고 있는 프리미엄을 받고 있는거 같습니다.